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2019年4月17日，金融行動特別工作組（FATF）公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。
金融行動特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）組織，是全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定機構(gòu)。2007年，中國成為該組織正式成員。2012年，金融行動特別工作組修訂發(fā)布新的國際標(biāo)準(zhǔn)——《打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，并以此為依據(jù)，從2014年至2022年對所有成員開展互評估，旨在綜合考察成員反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。2018年，金融行動特別工作組委托國際貨幣基金組織牽頭組成國際評估組，對中國開展為期一年的互評估。評估組現(xiàn)場訪問了中國北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進(jìn)行了面談。人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議各相關(guān)成員單位為此精心準(zhǔn)備，配合評估組順利完成了互評估工作。2019年2月，金融行動特別工作組第三十屆第二次全會審議通過了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。
《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》認(rèn)可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)。報告認(rèn)為，中國建立了多層次的國家洗錢風(fēng)險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰(zhàn)略政策。反洗錢工作部際聯(lián)席會議機制運行有效。金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得積極進(jìn)展，金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)對反洗錢義務(wù)有充分認(rèn)識。執(zhí)法部門能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達(dá)到了較高水平。中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開展了有效的調(diào)查、起訴和宣判。在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網(wǎng)行動”和“獵狐行動”，從境外追回了大量犯罪資產(chǎn)。
同時，報告指出，中國反洗錢工作也存在一些問題需要改進(jìn)。例如：相對中國金融行業(yè)資產(chǎn)的規(guī)模，反洗錢處罰力度有待提高；對特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管缺失，特定非金融機構(gòu)普遍缺乏對洗錢風(fēng)險及反洗錢義務(wù)的認(rèn)識；法人和法律安排的受益所有權(quán)信息透明度不足；執(zhí)法部門查處案件、使用金融情報、開展國際合作工作時側(cè)重上游犯罪，而相對忽視洗錢犯罪；中國在執(zhí)行聯(lián)合國安理會定向金融制裁決議方面存在機制缺陷，包括義務(wù)主體、資產(chǎn)范圍和義務(wù)內(nèi)容不全面，國內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機制存在時滯等。
報告建議，中國應(yīng)拓展國家洗錢和恐怖融資評估信息來源；健全特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)風(fēng)險評估，加大監(jiān)管力度，提高金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)合規(guī)和風(fēng)險管理水平；完善金融情報中心工作流程，加大對洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統(tǒng)一的受益所有權(quán)信息登記系統(tǒng)，提高法人和法律安排的透明度；加強司法協(xié)助和其他國際合作時效性，完善執(zhí)行聯(lián)合國定向金融制裁的法律規(guī)定，提高國內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機制效率等。
總的來看，評估報告代表了國際組織對中國反洗錢和反恐融資工作的整體評價，對中國國家風(fēng)險評估和政策協(xié)調(diào)、特定非金融行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)法以及國際合作等工作的評價是中肯的，所提建議對中國提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評估程序、時間的限制，報告某些內(nèi)容也難免存在偏頗之處。下一步，中國相關(guān)部門將以此次互評估為契機，結(jié)合國情，吸收報告中的合理建議，繼續(xù)推動中國反洗錢工作向縱深發(fā)展，為防控重大風(fēng)險、維護(hù)金融安全作出貢獻(xiàn)。
（來源：中國人民銀行）